Школа Вегатренд Рубрики блога
Блог Светланы Вега

Стоит ли вкладываться в золото и выгодно ли это?

Автор: Светлана Вега19.07.2019
Рубрика: Инвестирование
Блог светланы вегаФинансы & Трейдинг
Стоит ли вкладываться в золото и выгодно ли это?

Добрый день,  друзья!

Тема инвестирования как никогда популярна, и таковой останется на долгое время.

Поэтому сегодня я хотела бы поговорить об инвестировании в золото.

В былые времена золото напрямую использовалось для взаиморасчетов, но уже более сорока лет оно из них выведено, теперь продать и купить золото можно на бирже.

Биржевые котировки желтого металла неизменно представляют большой интерес.

В своей статье я хочу затронуть такие вопросы как – стоит ли инвестировать в золото, движение биржевых цен и альтернативные инструменты.

Инвестирование в золото в России

В нашей стране, как всегда, не всё так просто, это касается и инвестирования в золото.

Стоит ли вкладываться в золото и выгодно ли это?

Так, при покупке золотого слитка в натуральном виде, гражданин оплачивает НДС в размере 20%, а продавая его, эта сумма инвестору не возвращается.

При покупке также выдаётся сертификат, который потребуется предъявить при его продаже, потеря такого сертификата может привести к невозможности продажи золотого слитка, разве, что сдать в ломбард, по стоимости лома.

Покупать можно не только слитки, но и золотые монеты, однако разница цены покупки и продажи также довольна существенна, в результате инвестор теряет примерно 20 – 30 % от стоимости.

Не платить налог можно в том случае, если приобретая золотой слиток, вы его оставляете на хранение в банковской ячейке, но тут же появляется необходимость оплачивать саму ячейку.

В случае же банкротства финансовой организации нет 100 % уверенности в том, удастся ли вернуть своё имущество назад.

Открытие «обезличенного металлического счета»

ОМС – это  счет, отражающий принадлежащие Вам драгоценные металлы, измеряемых в граммах, при этом не содержащие информацию о пробе, производителе и номерах слитков. Такой счет можно открыть в большинстве банков, например в Сбербанке.

Открытие «металлического счета»  тоже несёт риски,  ведь фактически золото продолжает оставаться в банке, а не у Вас.

Однако операции по счету проходят в более удобной форме, например с помощью мобильного приложения можно открывать и закрывать такие счета.

Счёт также можно использовать как инструмент спекуляций на рынке, хотя спред также имеется, но он гораздо ниже, чем при покупке слитков и монет.

Стоит отметить, что в отличие от депозитного счета, металлические не защищается государством, и в случае банкротства банка есть большая вероятность потерять деньги.

Стоит ли вкладываться в золото и выгодно ли это?

Покупку и продажу золота и других драгоценных металлов можно осуществлять на бирже самостоятельно, в виде фьючерсов или опционов.

Естественно все возникающие риски ложатся на Ваши плечи.

Кроме того, торговля на бирже требует определенной финансовой грамотности и знаний. В этом случае физически золото Вы также не получаете, проводя спекуляции только на динамике цен.

Использование в качестве предмета инвестирования золотых украшений также несет в себе издержки по уплате НДС, а также возникают трудности с последующей реализацией украшений.

Тут видится основным вариантом – продажа в ломбард, что естественно экономически не так выгодно и зачастую ведет к потерям части средств.

Инвестирование в золотые украшения стоит рассматривать только для вложения средств на долгосрочную перспективу, а также на случай каких-то чрезвычайных происшествий, например войны, когда украшения могут служить альтернативой деньгам и прямо использоваться для оплаты.

Динамика биржевых котировок

Стоит ли вкладываться в золото и выгодно ли это?

Как видим на графике, в долгосрочной перспективе золото  показывает рост, хотя и имеет существенные колебания стоимости.

При этом большому спаду обычно предшествует значительный рост стоимости.

Так  падению в 2011 году, с, примерно, 1900 до 1050долларов, предшествовал взлёт цены в 2000 до 2011, с 280 до 1900.

При увеличении мирового ВВП, происходит рост спроса и на сырьё, что приводит к возрастанию инфляции.

Приток на биржевой рынок дополнительных средств обеспечивается также за счет популяризации биржевой торговли, в том числе и золотом.

Физический спрос на желтый металл также способствует изменению стоимости.

Так на инвестиции уходит примерно 40 – 50 % этого металла, в виде монет, слитков, в том числе покупок со стороны ЦБ.

Ювелирное производство забирает около 50 – 60%.

При этом доля того и другого со временем изменяется.

Не стоит отбрасывать и использование золота в промышленном производстве, доля обычно составляет менее 10%.

На динамике цен сильно сказывается объём золотодобычи, а также принятие нормативно – правовых актов, касающихся оборота драгоценных металлов.

Долгосрочное инвестирование

Инвестирование на долгосрочную перспективу является наиболее рациональным решением при работе с этим инструментом.

В настоящее время уровни цены довольно низкие, особенно сравнивая с уровнями 2010 – 2011 годов, что привлекает инвесторов.

Политическая нестабильность и увеличение золотовалютных резервов некоторыми странами также позволяет рассчитывать на смену нисходящего тренда,  и возобновления роста стоимости золота.

Стоит ли вкладываться в золото и выгодно ли это?

Тут можно вспомнить и о теории «Суперциклов».

В соответствии с которой стоимость сырья на протяжении 10 – 20 лет растут, а затем происходит смена тренда,  и на протяжении ещё 10 – 20 лет цены снижаются.

Таким образом, можно ожидать смены тенденции в 2020 – 2025 годах,  а до этого периода стоимость сырья будет находиться на относительно низких уровнях.

Полностью на всякие теории полагаться, конечно не стоит, но тем не менее всякий рост стоимости товара  начинается после падения его стоимости, это касается и золота.

Альтернатива золоту

В 1970-х годах произошел отказ от золотого стандарта, в мировой экономике стала действовать инфляционная модель развития, при которой желательно наличие инфляции на уровне 2 – 3 % в год.

Таким образом, для защиты своего капитала, инвесторам рекомендуется вкладывать средства в инструменты показывающих рост не менее, чем уровень инфляции.

К таковым, конечно же, относиться не только золото, но и другое сырьё.

Но тут есть важный нюанс – золото, это не обычное сырьё, оно также выполняет и монетарные функции, сохраняя актуальность на протяжении нескольких тысяч лет.

Альтернативой золоту можно рассматривать, например алмазы, однако в настоящее время их уже научились выращивать искусственно, при этом они имеют довольно сложное ценообразование.

Альтернативу золоту может составить серебро.

У которого тоже есть ряд преимуществ:

  1.  Доступная стоимость, которая гораздо дешевле золота;
  2. Постоянное уменьшение количества серебра, которое в отличие от золота не позволяет вторичное использование;
  3. Востребованность  в промышленном производстве, электронике и ювелирных  изделиях, что позволяет поддерживать стабильный спрос на этот металл.

Стоит ли вкладываться в золото и выгодно ли это?

Платиноиды могли бы составить золоту конкуренцию, но в связи со сравнительно недавним их открытием, их перспектива пока не очень ясна и вложения выглядят довольно рискованными.

Заключение

Ни одна валюта не может достойно заменить золото, причин этому довольно много, но основная – это наличие единственного эмитента.

В случае если одна из стран становиться эмитентом мировой валюты, как это случилось с долларом, то другие государства становятся в невыгодное положение.

Экономические проблемы, хозяина мировой валюты, тут же отражаются на всех государствах, кроме того это государство получает возможность манипулирования стоимостью и ценами на товары и сырьё.

Таким образом, золото остаётся предпочтительным средством, выполняющим монетарные функции не одну тысячу лет.

Золотые месторождения находятся в разных частях мира, и у многих государств имеется к ним доступ, в отличие, например, от алмазов.

Так, что, можно уверенно сказать, что золото и в дальнейшем будет являться наиболее популярным инструментом для инвестирования, позволяющим сохранить свой капитал, а в случае долгосрочного инвестирования даже преумножить его.

Этой статьёй стоит поделиться с друзьями. Жми!
получать новости и обзоры рынка на свой e-mail
*Нажимая на кнопку "Подписаться", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности
Оставить комментарий
:p :-p 8) 8-) :lang: :lol: =( :( :smile5 :-( :8 ;) ;-) :(( :o: :smile1:
*Нажимая на кнопку "Оставить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности