Риск менеджмент в трейдинге-ключ к успеху на бирже

Зачем трейдеру риск-менеджмент

Сама профессия трейдинг настолько специфична и «новье» для вновь прибывших в нее людей, что само определение “менеджмент” не так уж и сложно. Ведь это слово уже на слуху у каждого школьника, может быть не все знают определение, но на слуху оно у всех. Риск-менеджмент в трейдинге очень важная тема для вновь прибывших на биржу.

Менеджмент-это организация и управление работы чего-то.

Это прям сжатая формулировка, потому что больших и точных формулировок нам и не нужно. Важно отметить еще личный менеджмент. Вот это тема отдельной статьи или даже целой книги. У меня он появился именно после настройки менеджмента в трейдинге. Теперь даже мой личный спорт и спорт семьи фиксируется, анализируется и постоянно совершенствуется. И спасибо за это трейдингу!

Т.е. освоение новой профессии помогло настроить личный менеджмент, который касается всех других сфер моей жизни вне трейдинга. Здесь еще стоит отметить, что нужно следить за показателем повышения эффективности конкретной деятельности.

Важно! В трейдинге это сделать сложней, а вот после него во всех сферах жизни эта задача не кажется уже такой непосильной!

Вообще, главная составляющая всей деятельности трейдера-ответственность за свой капитал на бирже, ответственность за свои заработки, которые можно и не получить. И трейдер просто обязан владеть личным менеджментом в своей жизни вне трейдинга.

Невозможно быть дисциплинированным хорошим управленцем в трейдинге, а в обычной жизни “неорганизованным транжиром”. Тем более, что на бирже у вас не будет начальника, который мог бы  одновременно вас и контролировать и принимать за вас финансовые решения. Вам самим придется обдумывать каждый свой шаг, считать риски и просчитывать все на несколько шагов вперед.

Вот один из месяцев проекта «Как с 50 000 рублей на брокерском счете сделать +100% за один год» в моем журнале сделок. Жесткий контроль за рисками, постоянный учет и продумывание каждой сделки, как пример.

Важно! Если хотите более продуктивно настроить свой риск-менеджмент, то советую изучить все сделки моего проекта «Как разогнать свой брокерский счет размером 50 000 рублей до 100 000 рублей за год» вот здесь.

Если коротко сказать: хотите вы или нет, вам необходимо  научиться управлять всеми потоками денег, которые, так или иначе, будут проходить через вас, вашу семью. На уровне рефлексов выработать модель управления своим личным и рабочим временем. Уверена, что в дальнейшем  вы начнете эту модель прививать и своим близким.

Вот как раз тут и можно вспомнить про уже знакомые нам:

1. Тайм-менеджмент
2. Риск-менеджмент
3. Money-менеджмент

Вот задумайтесь! На самом деле все эти три составляющие всегда так или иначе были и есть в нашей жизни. У кого-то в большей степени, у кого-то в меньшей.

Конечно, помимо трейдинга, есть много профессий, в которых money-менеджмент крайне необходим. Это и бизнесмены, и директора совершенно любых предприятий. А риск-менеджмент используется вообще на всех предприятиях, где так или иначе проскальзывает слово “риск”.

Трейдинг-очень интересная и прибыльная профессия. Я вообще не знаю ни одной профессии, в которой “обычный” человек может стартануть и так быстро стать финансово независимым человеком.

Важно! Но в тоже время, эта профессия-высокорискованная. Если не замечать эти риски или игнорировать их, то можно слить свой капитал за минуты.

Поэтому все три составляющие: тайм-менеджмент, риск-менеджмент, money-менеджмент применяем и в трейдинге и в жизни, 24 часа в сутки.

Важно! Для успешной торговли фьючерсами или акциями вы обязаны научиться управлять своими деньгами, временем и рисками не хуже любого управляющего. И это вполне реальная задача для каждого из нас!

Тем более, большинство успешных трейдеров когда-то не были ими. Они осознали важность данных терминов только после того, как наделали множество ошибок в своей торговле, на своей шкуре испытав  влияние  ошибочных мнений и доводов, их будущего в трейдинге.

Вам не обязательно проходить тернистый путь этих профи, в том числе и мой. Достаточно, находясь на берегу, осознать нужные принципы и принять их  в работу и  жизнь.

Давайте разберем риск-менеджмент в трейдинге.

 Риск-менеджмент в трейдинге

Важно! Рисками можно управлять, но никогда от них нам не избавиться.

Если вам кто-то скажет, что есть такие финансовые инструменты,  в которых для вас не риска, то вам лгут. Даже депозит в банке находится в риске. Значит, раз есть риск, есть вероятность потерять свой капитал. И более того, еще можно остаться должным своему брокеру, если вы в своей торговле используете “плечо”.

Важно! Нет на бирже каких-то волшебных стратегий, которые вам обеспечат проскальзывание мимо всех рисков.

Ведь на движения цены на бирже влияет множество факторов. И нет ни одного человека в мире, который смог бы учесть все эти свершившиеся факторы, да  и не свершившиеся.

К этому еще можно добавить и реакцию толпы, которая торгует на бирже. “Толпа” достаточно эмоциональна и ей часто присуща  паника. А когда на рынке паника, наши риски просто запредельными становятся.

Поэтому любая наша сделка еще до ее активации должна быть хорошо обдумана, выверена  в торговом плане, обсчитан объем позиции в журнале сделок. И рассмотрены все варианты событий, включая форс-мажор.

Если у вас до сих пор нет журнала сделок, то советую срочно приобрести!

Для риск-менеджмента вашей торговли достаточно даже взять правила легендарного трейдера Джесси Ливермора.

Книги про его карьеру трейдера актуальны и по сей день. В моей личной библиотеке есть несколько книг про его деятельность. Если вы еще не читали такую литературу, то очень советую ее приобрести.

И если вкратце рассказать про выработанные им правила риск-менеджмента, то они будут следующие:

1. Всегда ставьте ограничитель убытков. Лучше  получить гарантированный и приемлемый убыток, чем огромный и панический.
2. В одну сделку никогда не вкладывайте весь ваш капитал
3. Если цена пошла в вашу сторону, то не торопитесь прикрывать сделку. Дайте ей шанс заработать для вас больше.
4. Половину своей прибыли с трейдинга всегда выводите. Нельзя оставлять всю прибыль на бирже. Ведь помним про риски, можно потерять и капитал и накопившуюся за промежуток времени прибыль.

Конечно, принципов управления рисками намного больше, и часто они переплетаются с мани-менеджментов в одно целое. Давайте выделим самые важные принципы управления риск-менеджментом:

1. У вас есть брокерский счет. На нем капитал. Вы должны в своей торговой стратегии определить сколько в одной сделке вы будет рисковать своим капиталом в процентах. Обычно профессионалы берут 1-2 %. При этом учитывайте, если вы в сделке по разным фьючерсным контрактам, то риски нужно просчитывать в общем, на случай, если все эти сделки закроются с убытком.
2.  Необходимо стремиться к диверсификации рисков. Это не всегда возможно, но стремиться к этому нужно. Например, торговать фьючерсами из разных отраслей. А не только фьючерсами, к примеру, из банковского сектора.
3. Избегайте эмоциональных решений. Даже если ваша сделка начала наливаться прибылью, не надо нарушать ваши торговые правила и добирать позицию по максимуму. Положена вам потенциальная прибыль +5% в этой сделке, не надо докручивать ее из-за жадности до +20%. Может быть в этой сделке вам и повезет, а в перспективе выработается плохая привычка делать так постоянно. И в один прекрасный день вы потерпите колоссальные убытки. И еще хуже  попадете в тильт и в отчаянье.
4. Никогда не торгуйте по ощущениям рынка. Что это такое? К примеру, рынок несколько часов или дней, стоял на месте, а потом появился всплеск цены. И вы среагировали на этот всплеск и вошли в рынок. Но по вашей торговой стратегии никакого входа здесь и не подразумевалось. А если еще взяли больше, чем положено, то убытки и тильт вам гарантирован.
5. Никогда не идите на поводу толпы. Пускай из всех утюгов будут кричать, что рынок еще будет расти. А вы в надежде получить легкие деньги начинаете покупать все и вся. А на самом деле, это уже разворот и смена тренда. и все профи выскакивают из тренда, а вы входите. очень опасно быть в тренде, когда он уже изжил себя.
6. И мой любимый пункт. Не рискуйте деньгами, от которых зависит ваша жизнь. И никогда не торгуйте на заемные средства. тут риск просто космический их потерять и остаться должным еще и банку.
7. Вы должны отнестись к трейдингу, как к бизнесу, который ничем не отличается от любого другого. Но не забывать, что это не казино. И здесь эмоциям места нет.
8. Не позволяйте вашим эмоциям стать управляющим в этом бизнесе. Им тут не место.

Мани-менеджмент в трейдинге

В трейдинге мани-менеджмент используется меньше, чем риск-менеджмент, хотя кто-то из вас будет не согласен с этим.

Но, если взять за базу определение данного понятия: управление деньгами, то здесь можно следить именно за стратегическим денежным планированием вашего бизнеса трейдинга.

Что важно в трейдинге из мани-менеджмента:

1. Какие денежные средства вы привлекаете для торговли на бирже
2. Как часто вы привлекаете средства для торговли на бирже
3. Сколько вы зарабатываете за месяц, неделю, год
4. Как вы распределяете капитал между активами
5. Как часто вы выводите средства, в том числе и прибыль с брокерского счета
6. Куда вы эти выведенные деньги вкладываете. Как их распределяете в вашей жизни вне трейдинга.

Я предлагаю взять несколько важнейших принципов управления капиталом в ваш бизнес по трейдингу:

1. Стремитесь постепенно наращивать свой капитал. Ведь можно вообще торговать, не используя плечи, которые предоставляет брокер. Чем больше ваш капитал, тем больше и прибыль. А не использование заемных средств от брокера снижает риски. А это уже риск-менеджмент. Наращивать можно, докладывая из внешних источников, либо какой-то процент, от полученной прибыли, ваших сделок в торговле на бирже.
2. Выберете такой объем депозита, который позволяет вам комфортно торговать. И какой бы не был размер вашего депозита, это не должны быть ваши последние деньги. А если на данный момент это так, то стремитесь создавать для себя “подушку безопасности”.
3. Всегда в рамках вашей проверенной торговой стратегии относитесь к убыткам как к расходам ведения вашего бизнеса. Ведь в любом бизнесе будут неизбежные расходы. Так зачем впадать в уныние и депрессию. Главное, чтоб они были в рамках дозволенного.
4. Каждой сделке нужно давать шанс вырасти. Ведь именно сделки с большой прибылью перекрывают убытки от неудавшихся сделок.
5. Всегда выводим какой-то процент от прибыли. Иначе у нас будет ложная визуализация этих денег. Пока мы не вывели их с брокерского счета, они не заработаны.
6. На бирже не могут быть последние ваши деньги. Если это будет так, то вы каждую сделку будете воспринимать как обязанную получить прибыль. А такой подход-утопие в трейдинге. и трейдер начинает больше нервничать, отходить от своего свода правил и стратегии.
7. Развивая свой бизнес в трейдинге, не забывайте о том, что ваш личный мани-менеджмент также важно развивать. Необходимо вести учет притока и оттока денег в вашу семью. Приучать всех членов семьи к такому введению дел.
8. Всегда прорабатывайте финансовые цели на месяц, на год, на несколько лет вперед. Это всегда будет указывать на причины, которые мешают осуществлению данных задач и повышать вашу целеустремленность и мотивацию.
9. Рассматривайте трейдинг как инструмент для реализации других финансовых целей в вашей жизни. И это не только пустая трата денег на «хотелки» и удовольствия, но и на реализацию других проектов в жизни.

Тайм-менеджмент в трейдинге.

В наше современное время тайм-менеджмент важен как никогда. Такой поток информации каждый день покрывает наше сознание даже без нашего ведома. И теперь навыки управления временем важны не только бизнесменам и руководителям компаний. Ну а если вы решили стать трейдером, то тут точно придется организовывать ваше время.

Давайте акцентируем внимание на некоторых аспектах тайм-менеджмента, важных для трейдеров:

1. Выбирайте такой стиль торговли, который не будет пожирать все ваше время.  Иначе вы не сможете уделять время вашей семье, другой работе, хобби, спорту, здоровью. В итоге наступит такой день, когда либо поток накопленных дел вас просто утопит, либо у вас будет выгорание.
2. После того, как вы выберете стиль торговли подходящий под ваш график жизни, вы должны это сделать системным явлением. А не так, что сегодня я торгую 2 часа, а завтра 5 часов. Примерно выдержанность стиля должна быть равномерной.
3. Если у вас имеются важные дела, помимо трейдинга, то распределите время так, чтобы они были в балансе между собой.
4. Если у вас имеется возможность делегировать какие-то дела, то обязательно это делайте.
5. Находите время для учебы по трейдингу и для отдыха. Не надо днями и ночами смотреть в монитор. От этого вы не станете профи и уж точно не добавится у вас здоровья.
6. Обязательно внесите в рабочий день час для спорта. Спорт очень хорошо снимает стресс, негативные эмоции  и т.д.
7. Нужно стремиться, чтобы стоимость одного часа вашей работы постепенно росла, а  количество часов проведенных за монитором уменьшалось. Вот что самое крутое в трейдинге. И от этого получаешь истинный кайф!

Иными словами, нужно работать так, чтобы оставалось время на того, чтобы тратить (опять же с умом) заработанные деньги.

Заключение

Риск-менеджмент очень сильно зависит от вашей компетентности в трейдинге и вашей самодисциплине. И это непрерывный процесс всю вашу жизнь и вашу профессиональную деятельность на бирже. То что вы дочитали статью до конца, уже вас отличает от большинства новичков, приходящих на биржу. Но этого мало.

Нужно разжечь в себе мотивацию выдержать весь этот путь становления себя как успешного трейдера. Начать внедрять в свою торговлю все виды риск-менеджмента. И не откладывать все в дальний ящик. Ведь много людей, сталкиваясь с трудностями, дают заднюю.

Будет нелегко первое время! И мне было нелегко, но сейчас мне все кажется таким элементарным, что теперь понимаю, что все это не зря. Я освоила одну из самых интересных и прибыльных профессий интернета. А самодисциплина, контроль рисков-это основа успеха в трейдинге. И база для культивации полезных навыков и в вашу повседневную жизнь.

👉Если у Вас есть остались вопросы по данной теме, либо вы интересуетесь торговлей на фондовой бирже, вы можете написать мне в комментариях под статьей, либо через обратную связь на сайте вот здесь.

👉Если вы хотите посмотреть реальные сделки трейдера, понять нужно ли вам развиваться в профессии трейдера и сделать еще один финансовый источник дохода, то ЖМИ СЮДА.

👉Если вы уже наблюдаете за рынком, то советую каждую неделю не пропускать  мой обзор на российский фондовый рынок. Для этого рекомендую подписаться на мой телеграмм канал, либо на группу в ВК. Ссылка ниже 👇.