Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Содержание
  1. Зачем искать лучшего брокера?
  2. Важность выбора  брокера на старте
  3. Сужаем круг  брокеров для анализа
  4. Топ-10 брокеров для торговли на бирже
  5. Возможность открыть брокерский счёт в онлайне
  6. Доступность опционов, фьючерсов и прочих производных финансовых инструментов
  7. Возможность пополнения брокерского счета
  8.  БКС
  9. Открытие
  10. Кит Финанс
  11. Финам
  12. Доступ к иностранным бумагам
  13. Приложения для торговли
  14. Минимальная сумма денег  у клиента на брокерском счете и комиссии в виде абонентских плат
  15. Минимальный порог входа и абонентские комиссии
  16. Комиссии за сделки
  17. Плата за депозитарий
  18. Идеальный тариф для простого инвестора
  19. Самые надежные брокеры по инвестиционным рейтингам
  20. Какой брокер лучше для новичка? Конкретный кейс с расчетами.
  21. Общий выбор тарифов для меня  у лучших брокеров России
  22. Выбираем уже конкретно тариф для торговли на бирже у лучших брокеров России
  23. Считаем выгодность тарифа „Кит-Универсал“ брокера Кит-Финанс  для моей торговли.
  24. Считаем выгодность тарифа „Дневной“  брокера Финам для моей торговли.
  25. Разбираем цепочку тарифов  от брокера   БКС  для моей торговли.
  26. Анализ тарифа „Трейдер“ брокера БКС
  27. Анализ тарифа «Инвестор» брокера БКС
  28. Анализ тарифа «ИнвесторПро» брокера БКС
  29. Вывод по трем тарифам брокера БКС
  30. Общий вывод по трем лучшим брокерам на звание лучшего брокера России

Зачем искать лучшего брокера?

Данная статья посвящена поиску лучшего брокера в России. Я потратила несколько дней, чтобы выяснить какой брокер лучший не только для новичка, но и для любого трейдера.

Идея написать такую статью возникла, когда я почитала несколько ресурсов в сети на эту тему и так и не нашла ответа, кто же лучший. К тому же я сама являюсь клиентом нескольких брокеров в России, имея солидные суммы на брокерских счетах.

Поэтому этот вопрос нужно прорабатывать тщательно не только новичкам, но и бывалым трейдерам.

Ведь конкуренция среди брокеров заставляет их все время  колдовать над своими тарифами и сервисом. А значит, запросто может наступить ситуация, когда пора уходить от одного брокера к другому. Ведь тот другой брокер дает более выгодное предложение для вашей торговли на бирже.

1. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе Вконтакте

2. Как разогнать брокерский счет с 50 000 до 100 000 рублей. Описание в группе В телеграмм-канале

И кстати, если вы еще до сих пор ищите информацию о том, как торговать на бирже без брокера, как играть на «бирже акций» без брокера (так начинающие обычно размышляют), то поспешу вас разочаровать. Вы можете торговать только через брокера! И ни в коем случае не играть, а именно торговать. Здесь не русская рулетка, а серьезный бизнес!

Итак, погнали!

Важность выбора  брокера на старте

Я думаю, что данная статья очень важна новичкам. Тем ребятам, которые по нужде или по рекламным «завлекалкам» стали интересоваться торговлей на бирже.

И вот как раз открытие брокерского счета-тот самый первый шаг к торговле, пока еще не понятно чем. Прежде чем мы начнем  искать и выбирать брокера, вы должны понимать:

Торговля на бирже-это не всегда прибыль, случаются  и убытки. И комиссии брокеру тоже можно рассматривать, как убытки.

Вообще это спорный вопрос про убытки. Ведь комиссии брокеру можно рассматривать и как издержки вашей торговли, вашего бизнеса.

Но сути это не меняет! И брокерские комиссии могут существенно уменьшать вашу прибыль или убыток в целом. Особенно, если смотреть  эти цифры в разрезе года.

Значит, необходимо  изначально выбирать брокера с минимальными комиссиями. И здесь важно не прямолинейно гнаться  за поставленной задачей, а еще и рассмотреть и сравнить ряд других не менее важных параметров.

Важно! И рассматривать их нужно в первую очередь, как бы это не звучало абсурдно!

Это вы сейчас  просто новичок на бирже, а через год захотите торговать, к примеру,  американскими  акциями. А у выбранного вами брокера не будет доступа к Санкт-Петербурской бирже.

И что вы будете делать?

Искать другого брокера! Конечно, уйти от одного брокера к другому сейчас достаточно просто, но это все равно трудности и лишние хлопоты.

Давайте пройдемся по брокерам и выберем оптимального по параметрам: цена-качество.  Чтобы убрать неопределенность в выборе лучшего брокера в 2020 году, я попробую проанализировать всех крупных брокеров по разным параметрам и попытаться выбрать того самого, надежного и удобного для обывателя брокера.

Сужаем круг  брокеров для анализа

Если вы увидели рекламу какого-то брокера, вы должны понимать, что этот брокер не единственный. Их сейчас так много, что месяца не хватит на подробное изучение каждого.

Поэтому я пошла на сайт Московской биржи и решила начать поиски группы брокеров для моего анализа исходя из вопроса, который первый мне пришел в голову:

Кто эти брокеры, у кого больше всего активных клиентов?

Это первый вопрос, который мне пришел в голову, чтоб провести анализ. Именно активных клиентов, ведь клиенты могут открыть брокерский счет, но не торговать по разным причинам.

Одна из которых, кстати о том, что просто брокер перестал нравиться трейдеру.

Соответственно, интересно даже посмотреть и тот и тот список. Я думаю, что уже глядя на эти цифры можно сделать какой-то примитивненький вывод по выбору брокера.

А вы как считаете?

В таблице №1 я из данных, имеющихся на Московской бирже в свободном доступе, я собрала в одну таблицу  цифр по общему количеству привлеченных клиентов и активных клиентов.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии
Таблица №1. Данные с сайта Московской биржи за декабрь 2019 года

Активные клиенты-это те люди, которые сделали хотя бы одну сделку. И несложно посчитать процент активных клиентов от общего количества клиентов по каждому брокеру.

Впечатляющие цифры даже не у Сбербанка оказались. Сами посмотрите!

С ним все понятно, почему так много клиентов. Чему там удивляться, Сбербанк-государственный банк. Все бюджетные зарплаты проходят через этот банк. И ассоциируется он у людей с какой-то надежностью.

Вряд ли со Сбербанком будет такая ситуация, как периодично проходит на федеральных каналах о банкротстве  мелких банков.

Меня больше впечатлил Тинькофф! И по таблице №1 видно, что процент  активных клиентов у него выше, чем у Сбера:

  1. % активных пользователей от общего количества у Сбера равен 7,7
  2. % активных пользователей от общего количества у Тинькоффа равен 10,5

Ну и на 10 и 12 позициях просто  неизвестные мне гиганты по проценту активных клиентов. Цифры просто рядом даже не стоят со Сбербанком и Тинькоффом.

  1. % активных пользователей от общего количества у банка ГПБ равен 14,640
  2. % активных пользователей от общего количества у Альфа-Капитала  равен 41,850

В общем, лучшая десятка брокеров, а точнее 12 лучших брокеров вместе с Альфа-Капиталом  привлекли больше всего клиентов на биржу, забрав львиную долю рынка потенциальных трейдеров и инвесторов  себе под крыло.

Еще я  в борьбу за звание лучшего брокера взяла бы и брокера Кит-Финанс. Все-таки % активных клиентов у него 6,0 %. И дальше из списка я хочу выкинуть все банки по совместительству являющиеся и брокерами. А значит Кит-Финанс автоматически попадает в десятку лидеров.

Выше я смотрела данные на декабрь 2019 года, но  и по данным на 1 мая 2020 года лидеры не особо поменялись.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии
Таблица №2. Данные с сайта Московской биржи за апрель 2020 года

Но этого мало для выбора брокера. Давайте проанализируем торговые обороты у брокеров. Из данных на сайте Московской биржи за апрель 2020 года торговые обороты следующие:

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии
Таблица №3. Сравнение брокеров по торговым оборотам по данным Московской биржи

По таблице №3 сразу бросается в глаза, что Сбербанк  по денежным оборотам клиентов находится  на 10 месте.

Не такой уж Сбербанк и гигант, как брокер.

Тройка супер лидеров по стоимостному объему сделок  занимают:

  1. Группа компаний Регион
  2. ФГ БКС
  3. ООО Ренессанс Брокер

Вот теперь можно определиться с топ-10 брокеров, которые лидируют либо по стоимостному объему сделок клиентов, либо по привлеченным клиентам на биржу, либо активным клиентам. 

Итак, барабанная дробь, мы оглашаем список.

И кстати, стараемся выбирать тех брокеров, которые именно специализируются на этом. Как показала практика, у банков намного хуже клиентский сервис.

И даже возможно надо отдельную статью написать, где можно разобрать именно брокеров, которые осуществляют эту деятельность не как основную. А основная-банковская сфера.

Топ-10 брокеров для торговли на бирже

  1. ФГ БКС
  2. Открытие
  3. Финам
  4. Ренессан-Брокер
  5. ООО “Алор+”
  6. ООО “Универ Капитал”
  7. ООО ИК “Фридом Финанс”
  8. Кит Финанс
  9. Группа Компаний Регион
  10. ООО “Атон”

Возможность открыть брокерский счёт в онлайне

Офисы брокеров обычно расположены  в больших городах. И сейчас можно открывать брокерский счет, не приезжая в офис брокера, если вы живете где-нибудь в таежной глухой деревушке. Эта услуга доступна почти у всех крупных брокеров.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Давайте посмотрим все-таки, может у кого-то из брокеров еще есть проблемы с дистанционным обслуживанием.

Брокер Возможность открыть брокерский счет онлайн
ФГ БКС доступно онлайн
Открытие доступно онлйан
Финам доступно онлайн
Ренессан-Брокер выбыл из списка. Сайт очень неудобный  для клиентов
ООО “Алор+” доступно онлайн
ООО “Универ Капитал” доступно только в офисе
ООО ИК “Фридом Финанс” онлайн нет, но можно курьером документы доставить в офис без личного участия
Кит Финанс доступно онлайн
Группа Компаний Регион онлайн заключения договора нет
ООО “Атон” доступно онлайн

Я прошлась по сайтам перечисленных выше брокеров и из борьбы выбывают  несколько брокеров, имеющих проблемы с дистанционным открытием счетов.

  1. Ренессан-брокер
  2. ООО “Универ Капитал”
  3. ООО ИК “Фридом Финанс”
  4. Группа Компаний Регион

Доступность опционов, фьючерсов и прочих производных финансовых инструментов

Не случайно следующим отсеивающим лишних брокеров пункт я выбрала  именно этот. И 95% новичков, приходящих на биржу, считают, что торговля фьючерсами очень сложная и замудренная.  И при выборе брокера не рассматривают торговлю фьючерсами или опционами вообще.

Все официальные сайты брокеров рассказывают о торговле на бирже именно как о возможности быть инвестором. Тем самым, сужают представление клиентов о других возможностях заработка.

Мысль заключается в том, что только инвестируя куда-то и что-то можно зарабатывать хорошие деньги. Так что брокер хочет, чтобы вы, дорогие клиенты, свой взор направляли именно на инвестирование.

Вот такого рода плакатов  вы найдете на сайте любого брокера. будто бы инвестиции могут обогатить человека.

А ведь инвестиции-это  очень серьезная работа, которая дает хорошие деньги на таких же больших хороших деньгах. А у обычного человека, приходящего на биржу, обычно наберется  от 100 000 до 1 000 000 рублей. Этого очень мало для нормального выхлопа с инвестирования.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии
Плакат об инвестициях на сайте брокера БКС

Но на самом деле можно не заниматься инвестированием, а спокойненько спекулировать  фьючерсами   Срочной секции Московской биржи. И комиссии на фьючерсах существенно ниже, чем при торговле акциями.

Кстати, я в своей школе для ребят, кто решил торговать фьючерсами  даю конкретный пример, показывающий такую большую разницу по комиссиям и не только. И преимущества торговли фьючерсами настолько очевидны даже в том, что за месяц можно  из 20 торговых дней торговать только 5 дней и получать больше, чем в инвестировании.

А инвестирование может и не дать ничего, ни  копейки к концу инвестиционного срока.

Поэтому считаю, что таблица брокеров, дающих возможность торговать фьючерсами и другими производными активами, очень даже уместна для отсева узких брокеров.

Из нашего списка, поредевшего в предыдущем анализе, остались следующие брокеры, которые дают возможность торговать фьючерсами:

  1. ФГС БКС
  2. Открытие
  3. Финам
  4. ООО “Алор+”
  5. Кит Финанс
  6. ООО “Атон”

Возможность пополнения брокерского счета

Очень важный параметр. Например, вы захотели пополнить ваш брокерский счет, но офиса брокера нет в вашем городе. Переводить деньги на счет по реквизитам-такое себе занятие. Да еще и комиссии банкам, предоставляющим такие услуги платить надо. А комиссии у  банков просто душат граждан.

На мой взгляд, самый классный способ-это поездка в офис с деньгами. Я не беру во внимание, что едим туда на трамвае с пакетом денег. Но так надежней, что они дойдут точно и никаких комиссий.

Я не думаю, что вы часто это будете делать. Ведь все-таки  все пришли на биржу, чтобы  как раз первоначальный депозит разгонять и растить до космических цифр. Ну максимум, раз в год вы будете докладывать на брокерский счет деньги.

Но еще у некоторых брокеров мне нравится услуга переводить деньги через мобильное приложение. Но комиссия другому банку будет тоже. Никуда от этого не деться.

Открывать карты банков того же брокера, входящих в одну финансовую группу, не вижу смысла. Чем меньше разных карт, тем лучше.

Вот примерно, что я нашла у наших брокеров.

 БКС

  1. С карты любого банка в приложении "Мой брокер'
  2. Безналичным переводом по реквизитам со счета любого банка
  3. Через кассы БКС
  4. Бесплатным переводом с карты "Брокер'  в личном кабинете «БКС онлайн»

Открытие

  1. Переводом с банковского счета
  2. Переводом средств от другого профессионального участника рынка ценных бумаг
  3. Пополнить счет удаленно с помощью интернет-банка
  4. Пополнить счет удаленно  любым другим переводом денежных средств, если при переводе можно указать банковские реквизиты

Кит Финанс

  1. Внести денежные средства можно путем банковского перевода через любой банк.

Финам

  1. Безналичный перевод с банковского счета
  2. Через кассу Банка ФИНАМ
  3. С помощью банковской карты (комиссия 0%) с дебетовой карты Банка ФИНАМ
  4. С помощью банковской карты при пополнении с банковской карты
    любого стороннего банка (1%)

Здесь, как говорится, каждому свой вариант подойдет. Я деньги очень редко докладываю на брокерский счет, поэтому мне больше нравится вариант ложить деньги через кассу брокера в офисе. Вот такое странное у меня предпочтение!

Доступ к иностранным бумагам

Сейчас я задумываюсь о том, чтобы поразбираться с торговлей на зарубежных площадках.  Мне просто интересно сравнить наш унылый рынок с  американским рынком. Хочется увидеть супер крутые и многолетние тренды и т. п. И мне важен теперь фактор наличия у брокера доступа к зарубежным площадкам.

Поняли к чему веду разговор? Это кстати и доводом-примером вначале статьи я  говорила. Трейдер растет, эволюционирует и может расширять поле деятельности.

Брокер Доступ к иностранным площадкам
ФГС БКС имеется доступ
Открытие имеется доступ
Финам Имеется доступ
ООО “Алор+ имеется доступ
Кит Финанс имеется доступ
ООО Атон На первом уровне-нет доступа.А второй уровень от 10 млн рублей

С нашего списка брокеров выбивает брокер ООО «Атон». Хотелось бы начать торговать на американском рынке с меньшими суммами денег.

Приложения для торговли

Ещё несколько лет назад самым популярным терминалом для индивидуальных инвесторов была платформа QUIK. Многие пользуются ей и сегодня, но всё большее распространение для совершения сделок на бирже получают мобильные приложения брокеров.

В идеальной ситуации у клиента есть максимальный выбор: он может торговать как через родное приложение брокера, так и через сторонние терминалы. При этом доступны как веб-версия, так и приложения для компьютера и мобильного телефона.

В таблице ниже я показываю, что дают в качестве программного обеспечения наши топовые брокеры своим клиентам.

Брокер Программное обеспечение
ФГ БКС Quik, мобильная версия Quik,Metatrader 5, мобильная версия Metatrader 5, платформа TSlab, и т.п.
Открытие XTick Extreme,MetaTrader 5, QUIK все виды
Финам просто зашкаливающее количество разных программных решений для торговли
Кит Финанс

KIT Finance TWS (Trader Workstation)  и мобильная версия Handy Trader

Quik и мобильная версия
ООО “Алор+ Quik  и его разновидности,Trading View, Алор Трейд

Вот здесь очень трудно кого-то выкинуть из списка на звание «лучший брокер России». Я торгую  только в терминале Quik  и мне не нужны никакие, даже мобильные версии Quik. Поэтому убрать из списка брокера, со скромным программным обеспечением, было бы не правильно.

Но для себя вы можете уже отметить, чем бы вы хотели пользоваться для своей торговли.

А пока решено! Оставляем всех брокеров для дальнейшей борьбы.

Минимальная сумма денег  у клиента на брокерском счете и комиссии в виде абонентских плат

Минимальный порог входа и абонентские комиссии

Как видим из таблицы ниже, почти все брокеры отказались от минимального порога входа в торговлю на бирже. Под минимальным порогом подразумевается минимальная сумма денег, заводимая вами на брокерский счет для торговли.

Раньше она была у брокеров от 30 000 до 100 000 рублей. Но конкуренция заставляет делать более гибкие условия для клиентов, иначе клиент уйдет к конкуренту, а это уже катастрофа для любого брокера.)

брокер минимальный порог комиссия
ФГ БКС нет порога на тарифе Трейдер Про (самый подходящий для обычных людей)  есть абонентская плата при наличии операций  299 рублей в месяц
Открытие нет порога на тарифе Инвестор(самый подходящий для обычных людей) при сумме меньше 50 000 рублей на счете  минимальное вознаграждение в месяц 295 рублей
Финам нет порога  инфо на сайте  
Кит Финанс нет порога на всех тарифах взымается плата ежемесячная 200 рублей, если комиссия брокера за месяц оказалась меньше этой суммы
ООО Алор + нет порога на Срочном рынке взымается плата 250 рублей  при наличии открытых позиций и вознаграждение брокера за месяц не менее 5 000 рублей и выше

Тем не менее, видно из таблицы «Минимальный порог для входа и абонентские комиссии» , что брокеры пытаются тем или иным способом взять под любым предлогом какую-то абонентскую плату со своих клиентов.

Одни брокеры берут плату, если в результате торгов,  торговые комиссии за объем не превышают  минимальный порог.  

Например: У вас на счете 29 000 рублей всего. А у брокера в тарифах есть условие, что при сумме на брокерском счете меньше 30 000 рублей, вы должны платить ему, к примеру 100 рублей ежемесячно.

Другие взимают плату только, если в течение месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.

И эта фишка по ежемесячной плате-один из источников дохода любого брокера.

Давайте разберем еще другие источники дохода брокера. Думаю, очевидно, что и в этом разделе никого выбросить из списка мы не сможем. Все брокеры берут под разными предлогами ежемесячную дань от нас, своих клиентов.

Комиссии за сделки

Важно! При покупке  или продаже ценных бумаг брокер  берет комиссию в виде  процента от денежного оборота. При торговле фьючерсными контрактами обычно фиксированная сумма за один контракт и т. п.

Вы должны понимать, что торгуя разными активами на рынке и на разных площадках, разные и методы расчета  брокерской комиссии.

Важно! Мы не берем во внимание комиссию биржи. Ее  размер — 0,01% от объема операции. И ни один брокер не может ее изменить. У всех будет одинаковая комиссия. (У фьючерсов другие комиссии биржи. Кратенько рассматриваем чуть ниже в этой статье.)

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии
Выписка  комиссии биржи с клиентов при торговле  (с сайта Московской биржи)

При торговле фьючерсами  самая точная и правильная цифра о комиссии биржи будет в паспорте на сам фьючерс.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии
Выписка из паспорта фьючерсного контракта доллар/рубль

Плата за депозитарий

Эта плата может отсутствовать, или браться в процентах от капитала  или взиматься ежемесячно. Очень часто в рекламных материалах того или иного тарифа  о ней ничего не говорится. Но это совсем не значит, что ее нет. Просто-это маркетинговый ход для первого знакомства клиента с брокером. 

В этом плане мне понравился брокер Кит-Финанс. Как раз у них на сайте довольно простая и понятная навигация.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии
Выписка с официального сайта брокера Кит-Финанс

Открываем информацию по депозитарию и видим, что все четко и понятно написано.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Но так бывает не всегда очевидно понятно у брокеров.Кит-Финанс в этом вопросе просто красавчик!

По другим брокерам вы можете также при анализе посмотреть эту информацию. Очень сложно написать по каждому, потому что в одних тарифах она идет отдельной цифрой, в других тарифах она  уже заложена в абонентской плате.

Здесь все индивидуально надо обсчитывать. Примерную схему, как делать анализ по тарифам я даю в конце статьи. Вы можете это взять, как шаблон.

Идеальный тариф для простого инвестора

Такого тарифа нет!

Вот в этом то и сложность. Но не расстраивайтесь, помните о трех параметрах, которые помогут выбрать такой тариф именно для вашей торговли. И мы их уже разобрали выше.

  1. Отсутствие ежемесячной минимальной  платы
  2. Низкие комиссии за ваши сделки
  3. Отсутствие платы за депозитарий

И кстати, при прорабатывании этих трех параметров, сразу откидывайте супер дорогие тарифы с аналитикой или персональным брокером, или супер крутые  программные платформы.

Если вы не умеете торговать, то вам ничего из этого не поможет.  Просто будете платить каждый месяц за то, без чего можно обойтись.

Самые надежные брокеры по инвестиционным рейтингам

Я не случайно не стала начинать статью с рейтингов. У меня такое скептическое отношение к рейтингам. Ведь, если на них опираться, то придется углубляться в расчеты и параметры этих самых рейтингов. Тем более, можно и в корыстных целях завышать эти самые рейтинги. Но теперь, когда мы определили узкий круг нормальных для работы брокеров, можно и на всякий случай посмотреть их рейтинги.

Обычно рейтинг надежности брокера имееет такие символы:  ААА+, ААА, ААА- , BBB, ССС и так далее. В идеале, чем выше рейтинг, тем надежнее брокер.

Давайте посмотрим на сайте Национального рейтингового агенства кто из нашей пятерки в этом списке и на каком месте.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

И на сайте Московской биржи тоже есть свой рейтинг,  в который входит вся наша пятерка брокеров.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

 К моему удивлению и не удивлению рейтинг Национального агентства  практически совпал с моим анализом. Значит идем с Вами в правильном направлении!

Какой брокер лучше для новичка? Конкретный кейс с расчетами.

Общий выбор тарифов для меня  у лучших брокеров России

Что дальше?

Вроде бы список существенно по брокерам поубавили, но все равно не понятно кого выбрать.

Еще важен сервис обслуживания клиентов и максимальной доступности, в которую входит бесплатный телефон горячей линии и возможность решить любой вопрос очень быстро по телефону. У всей четверки нет проблем с телефонной доступностью.

А значит, повторюсь, и нет идеального брокера.

Для каждого человека будет свой идеальный брокер. И даже, если вы новичок-критерии отбора будут те же самые, как и для опытного трейдера. Если он присутствует на Московской бирже, значит он уже надежный.

А вам даю следующие рекомендации:

  1. Можете выбрать одного из четырех брокеров, которые остались у нас после  моего субъективного отбора.
  2. После определения вашего личного  плана развития себя, как трейдера на бирже, вы можете выбрать оптимальный план у любого из этих брокеров. Для этого не нужно ехать к ним в офис. Можно выяснить по телефону  с финансовым советником.

Не нужно останавливаться  на первом брокере, которому вы позвоните. Не поленитесь обзвонить всю четверку. И, сопоставив на бумаге оптимальное предложение,  выбрать подходящего брокера.

К примеру, я торгую сейчас только фьючерсами на Срочном рынке Московской биржи, тогда:

  1. Мне не нужен Фондовый рынок
  2. Мне не нужен Валютный рынок
  3. Но мне нужны графики инструментов Фондового и Валютных рынков для анализа !
  4. Мне не нужна никакая платная аналитика и платное консультирование
  5. Мне важна очень мощная дистанционная телефонная поддержка  с сотрудниками, которые с полуслова понимают ту проблему, которую я могу коряво объяснять.
  6. Мне важен очень быстрый дозвон до брокера, а не как у брокера Сбербанк (часами можно висеть на проводе).
  7. Мне важен быстрый вывод денег на карту
  8. Мне важен быстрый завод денег в качестве пополнения на брокерский счет
  9. Мне не важны никакие программы и мобильные приложения. Хватает Quik.

Это все, как вы поняли, касается Срочного рынка. Может возникнуть вопрос: «Какого брокера выбрать для торговли на Фондовом рынке?». Для этого немного меняем фразы в поставленных вопросах и по той же схеме, что будет ниже ищем для себя ответ. Все просто!

Итак, поехали искать из данной четверки оптимального для меня! Посчитаем комиссию при торговле 1 фьючерсным контрактом, а потом  20 фьючерсными контрактами.

Так как на сайтах брокеров черт ногу сломит по тарифам: все запутано и как-то непонятно, я стала прозванивать нашу четверку брокеров.

Стала звонить на бесплатный номер брокера «Открытие» примерно  с двух часов дня по Москве и так и не дозвонилась. Автоответчик все время говорит, что все операторы заняты.

Ладно, заняты так заняты.

Звоню брокеру «Финам». Дозвонилась сразу, попросила интересующие тарифы под мои требования скинуть мне на почту.

За пару минут подобрали мне тариф для фьючерсов с платой 0,45 рубля за контракт. Правда, есть абонентская комиссия  за ведение счета 177 рублей в месяц.

Опять звоню брокеру «Открытие» и автоответчик  отрапортовал, что все специалисты заняты.

Звоню брокеру БКС. Дозвонилась сразу. Уточнила мое понимание тарифов на правильность и выбрала для себя оптимальный.

Выбрала пока предварительно тариф «Инвестор».

Опять звоню брокеру «Открытие». Опять автоответчик.

Брокер «Открытие» вылетает из списка на звание лучшего брокера России.

Тем более, на сайте я нашла по интересующим тарифам такую информацию. Тариф «Универсальный» за  торговлю фьючерсными контрактами составляет 0,74 рубля. А это уже дороже, чем у брокера «Финам».

Брокеру «Открытие»  говорю: «Давай, до свидания!»

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

По Кит-Финансу все предельно ясно. Даже звонить не пришлось. Вся информация очень простая на сайте и без замудренных  тарифов.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Итак, мы выбрали более или менее подходящие тарифы для торговли только фьючерсами на Срочном рынке Московской биржи у лучших брокеров страны.

Вроде, все они хороши и выгодны. Но это только на первый взгляд.

Выбираем уже конкретно тариф для торговли на бирже у лучших брокеров России

Для того, чтобы выбрать уже лучший тариф, а значит и брокера, нам необходимо  определить такой параметр торговли, как количество сделок за месяц.

В моем случае, это обычно не больше 30 (это даже с запасом я беру число) сделок в месяц. Но для  выбора тарифа необходимо эту цифру умножить на два.

Почему надо умножать на два?

Ответ прост. Потому что любую сделку мы открываем и платим комиссию. А потом эту сделку мы закрываем и опять платим комиссию брокеру.

Значит, мой параметр "Количество сделок в месяц « равен 60.

Считаем выгодность тарифа „Кит-Универсал“ брокера Кит-Финанс  для моей торговли.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

0,65*60*1=39 рублей-это вся комиссия брокеру за торговлю одним фьючерсом.

0,65*60*20=780 рублей-это вся комиссия брокеру за торговлю в каждой из 30 открытых, а потом закрытых сделках 20 фьючерсными контрактами.

Но!

У брокера Кит-Финанс есть такая оговорка в тарифе, что если суммарная комиссия за месяц не превышает 200 рублей, то они недостающую сумму взыщут с брокерского счета.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Итоговая сумма комиссий брокера Кит-Финанс при моей торговле 1 фьючерсом  за месяц составит максимум 200 рублей. При торговле 20 фьючерсами комиссия составит 780 рублей.

Считаем выгодность тарифа „Дневной“  брокера Финам для моей торговли.

В данном тарифе имеется обязательная абонентская плата за ведение счета. Она составляет 177 рублей.

За сделку одним фьючерсным контрактом комиссия составляет 0,45 рублей.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Что получается тогда?

(0,45*60)*1+177=204 рубля. При торговле 1 фьючерсом.

(0,45*60)*20+177=717  рублей при торговле 20 фьючерсами.

Уже на 4 рубля больше, чем у брокера Кит-Финанс  при торговле 1 фьючерсом. А при торговле 20 фьючерсами  дешевле на 780-717=67 рублей.

Но опять же здесь лучше посмотреть вашу динамику количества входов примерно за месяц.

Это я 30 входов взяла с запасом. На самом деле входов у меня бывает меньше. Наглядно видно, какой из этих двух брокеров лучше с данной таблицы. В расчете беру торговлю 1 фьючерсом.

количество сделок за месяц Расчет комиссии у брокера Финам Итоговая сумма комиссии брокеру Финам количество сделок за месяц Расчет комиссии у брокера Кит-Финанс Итоговая сумма комиссии брокеру Кит-Финанс
5+5 (10*0,45)+177 181,5 5+5 0,65*10 200
10+10 (20*0,45)+177 186 10+10 0,65*20 200
20+20 (40*0,45)+177 195 20+20 0,65*40 200
30+30 (60*0,45)+177 204 30+30 0,65*60 200
40+40 (80*0,45)+177 213 40+40 0,65*80 200
50+50 (100*0,45)+177 222 50+50 0,65*100 200

Разбираем цепочку тарифов  от брокера   БКС  для моей торговли.

У брокера БКС есть три интересных для меня тарифа при торговле фьючерсами на Московской бирже. Если у Финама  из всех тарифов приглянулся только один тариф,у Кит-Финанса он вообще один  тариф,  то у брокера БКС их много. Но интересные три:

  1. Тариф „Трейдер“
  2. Тариф „Инвестор“
  3. Тариф „ИнвесторПро“

Анализ тарифа „Трейдер“ брокера БКС

Разберем тариф „Трейдер“  брокера БКС. Смотрим выписку из официального сайта БКС по тарифу:

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Итоговая сумма комиссий брокеру составляет:

(1*60)*1+199=259 рублей при торговле 1 фьючерсом

(1*60)*20+199=1399 рублей при торговле 20 фьючерсами

Смотрим выписку из официального сайта БКС по тарифу»Инвестор":

Анализ тарифа «Инвестор» брокера БКС

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Важно! Здесь нужно посмотреть не только сумму комиссий за месяц при 30+30 сделках. Иначе, будет сложней понять выгоден тариф для меня или нет?

Считаем итоговую сумму комиссий брокеру БКС:

3*60*1=180 рублей-при количестве сделок 30+30 за месяц при торговле 1 фьючерсом

3*60*20=3 600 рублей при торговле 30+30 за месяц при торговле 20 фьючерсами

3*40*1=120 рублей при количестве сделок 20+20 за месяц при торговле 1 фьючерсом

3*40*20=2400 рублей при количестве сделок 20+20 за месяц при торговле 20 фьючерсами

3*16*1=48 рублей при количестве сделок 8+8 за месяц при торговле 1 фьючерсом

3*16*20=960 рублей при количестве сделок 8+8 за месяц при торговле 20 фьючерсами.

Важно! У меня обычно и бывает около 8 сделок за месяц. Но цифра 960 рублей выше цифры брокера Кит-Финанс (780рублей) и Финам (540 рублей)

Анализ тарифа «ИнвесторПро» брокера БКС

Сразу бросается в глаза огромная абонентская плата. И если ваш брокерский счет до 900 000 рублей, то комиссия за один фьючерсный контракт составит аж 5 рублей. И даже имея на счете 5 млн-10 млн рублей, все равно большие траты на комиссию. Я думаю более подробное сравнение я сделаю в отдельной статье, а пока этот тариф проигрывает в рейтинге оптимального тарифа для торговли фьючерсами.

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

Выбираем лучшего брокера для торговли в России по моей версии

(5*60)*1+299=599 рублей. При моем количестве сделок за месяц 30+30 комиссия получается супер космической  уже при торговле 1 фьючерсом.

(5*60)*20+199=6199 рублей.При моем количестве сделок за месяц 30+30 комиссия получается супер-пресупер космической   при торговле 20 фьючерсами.

Вывод по трем тарифам брокера БКС

  1. По тарифу «Трейдер» суммарная комиссия за месяц составляет 259 рублей с абонентской платой при 30+30 сделок за месяц при торговле 1 фьючерсом
  2. По тарифу «Инвестор» суммарная комиссия за месяц составляет 180 рублей без абонентской платы при 30+30 сделок за месяц при торговле 1 фьючерсом
  3. По тарифу «ИнвесторПро» суммарная комиссия за месяц составляет 599 рублей с абонентской платой при 30+30 сделок за месяц при торговле 1 фьючерсом

Но мы же не будем торговать одним фьючерсом всю жизнь. Пока учимся-торгуем одним фьючерсом. А когда науичмся-будем торговать 20 фьючерсами. при том, что 20 фьючерсов  я взяла в расчет по фьючерсам с ГО приблизительно 5 000 рублей.

В каких-то сделках из этих 20 расчетных комиссия будет меньше, так как и количество фьючерсов будет меньше из-за большого ГО.

Общий вывод по трем лучшим брокерам на звание лучшего брокера России

Если вы внимательно анализировали мои расчеты выше, то вы уже поняли, причем не на словах, что для каждого из нас будет свой лучший брокер России.

Это зависит от того, чем вы торгуете, частоту совершения сделок и т. п.

В моем анализе лично для меня из трех брокеров последним решающим фактором стала его комиссия суммарно за месяц торгов.

И что получилось?

  1. Брокер Кит-Финанс: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  200 рублей
  2. Брокер Финам: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  204 рублей
  3. Брокер БКС: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  180 рублей

Напомню, что в расчет брали только торговлю 1 фьючерсом и общее максимальное количество сделок за месяц 30+30=60 сделок. Но если берем уже торговлю 20 фьючерсами в каждой из 30 открытых, а потом закрытых сделках, то уже получается результат не в пользу БКС.

  1. Брокер Кит-Финанс: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  780 рублей
  2. Брокер Финам: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  717 рублей
  3. Брокер БКС: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  1399 рублей

А если возьмем 50 фьючерсов,  посмотрим какой результат получится:

  1. Брокер Кит-Финанс: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  0,65*50*60= 1950 рублей
  2. Брокер Финам: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  (0,45*50*60)+177= 1527 рублей
  3. Брокер БКС: Суммарная брокерская комиссия за месяц равна  (1*50*60)+199= 3199 рублей

Как видно, на результат увеличение количества фьючерсов, участвующих в каждой сделке, на результат не влияет.

Лучший брокер России для меня  стал Финам. Пока  у других брокеров закрою все брокерские счета. Но надо понимать, что периодично нужно поглядывать тарифы, ведь выгодность тарифа может поменяться. И даже высочайший сервис брокера Финам может поблекнуть на высоких тарифах!

В общем, я   переключусь на брокера Финам.

Вы должны понимать, что и БКС и Кит-Финанс очень хорошие брокеры. И для Вас может подойти кто-то из них. Это нужно обсчитывать примерно по такой же схеме, как я обсчитывала свою торговлю. И несмотря на низкую комиссию у Финама в моем случае, все-таки сервис у БКС  намного выше. Всегда в выходные и по любому вопросу можно позвонить. А у Финама и Кит-Финанс поддержка в выходные отдыхает.

И еще могу посоветовать, выбирать самого лучшего брокера в России по отзывам. Но тоже надо фильтровать. Ведь вы должны понимать, что отзывы-это та же самая реклама для брокера.

На этом заканчиваю.  Длинная статья получилась. Очень надеюсь, что теперь на вопрос: "Какой брокер лучше для торговли на бирже? ", у вас будут конкретные ориентиры для поисков, а может быть вы остановитесь на моих выводах.

Обязательно напишите в комментариях, что думаете по этому поводу. Полезна ли для Вас оказался мой анализ?

И если не сложно, поделитесь этой статьей с друзьями.

И обязательно вступайте в мою группу Вконтакте. Там я выкладываю свои результаты торговли и информацию, которой не найдете на сайте vegatrend.ru


Светлана Вега

Торгую на Срочном рынке. Обучаю своей стратегии других трейдеров.

Оцените автора
Блог Светланы Вега
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности

  1. Илшат

    Пока только начинаю это дело осваивать, но считаю что анализ полезный получился, и как шаблон для будущих анализов с небольшой коррекцией под конкретную торговлю. Сам пока открыл инвестиционный счёт у Сбербанка, сразу конечно не понравилось что у них нет демо режима торговли, пришлось для демо режима отдельно ставить QUIK-Junior, кроме QUIKа от Сбербанка в котором я пока только смотрю на реальный рынок.

    Ответить
    1. Светлана Вега автор

      Очень рада за вас. Вы двигаетесь в правильном направлении!

      Ответить
  2. Anna

    Спасибо за скурпулезный анализ!

    Ответить
    1. Светлана Вега автор

      Всегда пожалуйста. Надеюсь Вам поможет разобраться в хитроплетениях брокерских тарифов!

      Ответить