Всех приветствую! В данной статье разберем голубые фишки российского фондового рынка. Хотя, перед этим пару слов хочу сказать о том, что очень много людей, вновь прибывших на биржу, считают, что здесь все, как в казино.
Угадал со ставкой-выиграл много денег, не угадал-проиграл все что можно!
И даже те ребята, кто уже понюхали пороху и заключали какие-то сделки, они тоже пытаются все свои неудачи оправдать одним словом “казино”.
Важно сразу уяснить: любые грамотные инвестиции не имеют никакого отношения к азартным играм. Это тяжелый труд!
И голубые фишки, которые мы разберем в данной статье, не должны вас держать в иллюзиях, что вот на них-то у вас все получится как надо.
Просто они более ликвидны, популярны! Но и на них зарабатывать деньги просто так не получится! Придется учиться и трудиться!
Понятие “голубых фишек”
Что такое «голубые фишки» на фондовом рынке ?
Один из фактов, из-за которого торговлю на бирже часто сравнивают с игрой в казино, это как раз из-за цвета фишек. Ведь в казино фишки имеют несколько цветов, и как ни странно, именно голубые считаются самыми дорогими.
На бирже же такие фишки-некий список акций корпораций страны, которые оказывают влияние на экономику страны и имеют большой вес в определенной ее отрасли.
В нашей стране, где появилось поздно понятие «торговля на бирже», оно почти десятилетие всегда ассоциировалось именно с игрой в казино. На самом деле, настоящие инвесторы-это очень серьезные люди, деятельность которых очень далека от какой-либо авантюрной игры.
Кстати, все крупные компании выпускают не только голубые фишки акций, но и облигации. Их тоже можно называть голубыми.
Помимо активов, относящихся к самым надежным, еще есть активы второго и третьего эшелона. Различий между этими уровнями отнесения бумаг очень много. Но все, без исключения, бумаги подвержены колебаниям на любые экономические и политические новости.
Голубые фишки могут просто быстрей восстанавливаться, и в долгосрочной перспективе все-таки на рост больше шансов. Бумаги второго, третьего эшелона могут годами быть на одних ценовых уровнях, а при выходе какой-то корпоративной новости, могут сделать движение на 50%.
Но, кто бы вам что не говорил о перспективности голубых фишек, вы должны понимать, что и на них доходность может по итогу получиться нулевая. Поэтому вкладывать все ваши деньги в такие акции точно нельзя.
Спекуляции на бирже, на тех же фьючерсах, могут быть прибыльней, и не изнашивать так сильно вашу нервную систему, как на чистом инвестировании в голубые фишки.
Требования к ценным бумагам для попадания в престижный список
Самой Московской биржей определяются критерии, по которым Индексной компанией выбираются 15 топовых акций. А до этого момента бумаги должны в течение полугода входить в 30 акций по объему торгов. Затем ранжируют по капитализации с free-float.
Кстати, данный показатель показывает, сколько акций конкретной компании обращается на бирже с доступностью для всех.
Чем выше эта цифра, тем доступнее для нас с вами в лице инвесторов.
- У Газпрома free-float равен 50%
- У Сбербанка free-float равен 48%
Давайте разберемся, как выбирают из большого списка акций 15 топовых?
Есть определенные параметры, которые должны быть выше, чем у других.
Капитализация компании
Показатель отражает стоимость компании на данный момент. Рассчитывается очень просто: объем выпуска умножается на цену акции. Но величина очень подвижная, меняется вслед за котировками бумаги.
Например, по состоянию на 16.01.2021 капитализация Алроса составляет 765 956 425 520 руб. (104 * 7 364 965 630).
Высокая ликвидность
Про параметр «ликвидность» знают все, кто хоть немного знаком с торговлей на рынке. И понять его значение тоже просто, он показывает: насколько быстро мы можем, когда захотим, продать или купить активы на бирже.
Даже если ничего не понимаете, то достаточно посмотреть на стакан котировок в терминале Quik и увидеть с какой скоростью меняются там цифры. У ликвидного инструмента они меняются каждую секунду почти. А если акция не ликвидная, то цифры стоят неподвижно подолгу и редко меняются. Но это такой примитивненький метод определения ликвидности.
В любом случае, с низкой ликвидностью акции в топ-15 точно не попадут.
Низкая волатильность
Волатильность подразумевает под собой изменчивость цены. Это даже больше похоже на стрессоустойчивость цены к разным колебаниям на рынках, новостям, катаклизмам и т. п.
Инвесторы, особенно крупные, стараются брать в свой портфель акции с низкой волатильностью. Ведь они считаются надежнее относительно других.
Низкий спред
Этот показатель очень просто определяется через стакан котировок разницей между ценами на покупку и продажей. У компаний с нормальной ликвидностью спред не превышает 1% между ценами противоположных операций. Это очень легко обсчитать в том же стакане котировок в торговом терминале Quik.
Список индекса “голубых фишек” в России
Хочу обрадовать, что ничего нам искать самостоятельно и напрягаться сильно не надо. На сайте Московской биржи всегда этот список голубых фишек можно посмотреть. Сама биржа этот список постоянно обновляет и состоит он из 15 компаний.
Тикер у индекса выглядит вот так: MOEXBC
Что можно сказать по этому списку акций?
Большую часть индекса составляют компании, связанные с нефтью и газом.
Но самый большой вес в индексе занимает Сбербанк.
Ну а как тогда инвестировать в голубые фишки?
Ведь если прикупить все эти акции, то диверсификация портфеля будет неправильной. Ну правильно, будет много места в портфеле одной отрасли. И 2020 год показал, что энергоресурсы могут сильно упасть, как в начале 2020 года. А к концу года все восстановилось!
На примере графика акций Роснефти это очень хорошо видно. У других акций примерно такой же график был. Упали быстро, а восстанавливались 9 месяцев.
Но возможно ли это выдержать, психологически, начинающему инвестору?
Это большой вопрос! Нужно максимально диверсифицировать портфель. Хотя для инвестирования в долгий срок от 3 лет это совершенно не имеет значения. И на такие сильные провалы мы не смотрим.
Очень впечатляюще индекс показывает рост за 10, 15 или 20 лет.
За 10 лет c апреля 2009 года индекс вырос с 6 285,76 до января 2021 года 23 242 пунктов, т. е. на 269 %. Доходность сумаcшедшая.
Но по определению инвесторам нужна еще ленивая прибыль от дивидендов. Вот как раз у так называемых голубых акций она держится стабильно выше 6%.
Есть много акций, которые дарят щедрые дивиденды больше этой цифры и не входят в список голубых фишек. Но тут еще более серьезней нужно подходить к инвестированию. Тут и анализ компаний и работа с цифрами предстоит скурпулезная.
Но в любом случае, если вы остановитесь только на акциях голубых фишек индекса, то все брать в работу тоже не надо. Потому что из 15 компаний индекса большую часть составляет нефтегазовый сектор.
Ну и следующий закономерный вопрос: Как их купить для инвестирования?
Как купить акции физическому лицу
1. Для начала нужно выбрать брокера: ВТБ, Сбербанк, Тинькофф, БКС, Финам, Альфа банк., Кит-финанс.
Важно! Данная процедура за последние несколько лет сильно упростилась. Раньше посещение офиса брокера было обязательная процедура. Сейчас можно все сделать онлайн с помощью вашего телефона и компьютера.
У меня счет открыт у брокера Финам, но своим ученикам рекомендую работать с Кит-Финанс. У данного брокера максимально простые тарифы без всяких «подводных камней».
Но документы нужны будут, сканы документов. Обычно требуют только паспорт, иногда еще ИНН.
Важно! Вашим брокером может стать даже банк, в котором у вас есть банковская карта зарплатная. Главное, искать брокера с лицензией от Центрального банка.
3. На почту, либо в личном кабинете на сайте брокера будут приходить пакеты документов для подписания вами с помощью смс на ваш телефон. Документы будут касаться регистрации вашей и в депозитарии тоже.
4. После всех процедур по подтверждению вашей личности, вы можете установить и приложение от брокера по торговле на бирже.
5. Можно завести деньги на счет. Обычно предлагается несколько вариантов. Я думаю, что проблем с выбором пополнения счета не будет.
6. Вы уже знаете список голубых фишек, а значит через собственный смартфон, либо через компьютер можно покупать, продавать их.
Стоит заметить здесь, что акции можно покупать не только на обычном брокерском счете, но и на индивидуальном инвестиционном счете. Тут при грамотном подходе может еще приплюсовываться возврат подоходного налога с вашей инвестируемой суммы и т. д.
Плюсы и минусы
Чем хороши голубые фишки?
В любом виде деятельности всегда имеются как положительные так и отрицательные нюансы. Плюсом инвестирования в голубые фишки можно считать то, что в долгосрочной перспективе бумаги все-таки растут.
И если у компании будут какие-то проблемы, то государство почти всегда помогает разрешить трудности. Поэтому и никакого банкротства таким компаниям практически не видать. А сами компании обычно щедро делятся дивидендами с частными инвесторами и дают возможность создавать пассивный источник дохода.
Минусы: котировки растут медленно, для инвесторов-спекулянтов такие ценные бумаги могут оказаться не самым эффективным инструментом в попытке заработать миллионы за короткое время.
При всей своей надежности этот инструмент нельзя рассматривать для консервативных портфелей, потому что инвестиции в акции – всегда риск, особенно на коротком отрезке времени.
Заключение
Сейчас все брокеры очень большое внимание уделяют своим мобильным приложениям. И зазывают туда нас, простых людей, именно для инвестиций в “голубые фишки”. У всех на слуху названия ведущих компаний страны. Каждый знает Сбербанк, Газпром, Лукойл, Магнит и т. п.
Люди начинают закупать на все свои сбережения акции этих компаний, надеясь закрыть их через год-два с прибылью. Часто занимаются усреднением закупок, начитавшись в интернете про эффективность данной методики.
На самом деле, такой подход не совсем правильный. Даже, если вы будете вкладывать деньги не в один Сбербанк, а распределять их частями между разными активами в вашем портфеле, все равно нет гарантии, что через годик вы получите прибыль.
Но это еще меньшее из всех зол!!
И среди крупных компаний имеются такие, что ведут свои бизнес не успешно. У таких компаний не будет стремительного, постоянного роста. Они будут либо в боковиках месяцами, или годами, у них могут даже отсутствовать дивиденды.
И самое главное, вам надо задать себе вопрос:
А сможете ли вы хладнокровно и спокойно прождать весь год, вложив свои деньги в разные активы для получения прибыли, которую может быть и не получите?
Вот я не смогу! Говорю Вам честно!
Поэтому, если вы решили инвестировать в голубые фишки, то знайте, что ваши мечты и желания не сбудутся просто покупкой акций. Это тяжелый труд, постоянное нервное напряжение, дергание на любые откаты цены не в вашу сторону. Здесь нужно учиться! И лучше идти в трейдинг, нежели выбирать инвестирование, даже в голубые фишки.
